个人理财业务的定义:是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动. 3.理解要点: 对于个人理财业务概念的理解需要大家把握以下几个要点: (1)服务对象:个人客户不是企业...

4 个人理财,是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上,根据个人对风险的偏好和承受能力,结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债,合理安排资金,从而在不同个体或家庭风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程.

47 个人理财的两层含义:一是指一整套科学系统的财务分析、财务规划的工具、方法和流程:二是指个人理财业务,即金融机构及其业务人员使用个人理财专业化服务的工具、方法开发、服务客户,实现经营目标的活动或过程.

(1)与理财顾问服务的重要区别 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担.可见,综合理财服务更突出个性化服务. (2)综合理财服务可进一步划分理财计划和私人银行业务 前者是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财业务; 而后者服务对象主要是高净值客户,涉及的业务范围更广,更具个性化服务特色...

第一章 个人理财概述个人理财的分类,他有第一类分法是分为理财顾问服务和综合理财服务,理财顾问服务,主要是指商业银行向客户提供财务分析与规划投...

3 银行从业考试模拟试题(含答案)掌握了这些试题通过不是问题啦!好好努力... 3、下列关于商业银行个人理财业务的表述中,正确的是().个人理财业务...

既然是个人理财,那当然必须是自己操作啊,至于理财经理推荐,可以作为一个参考,最终的主意还得自己拿,毕竟钱是自己的,不是吗?

个人理财业务又称财富管理业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动.目前是发达国家商业银行利润...

网上提供的7k的理财课程,绝对是高价格课程了,因为网上提供的课程大多数都是都是针对大众的课程,采用的策略多数都是薄利多销的策略.精英版的课程...更多